Komputerisasi Lembaga Keuangan Perbankan

KLKP



nama : Cut Paula Rahma Putri

kelas : 3ea13

npm : 11208289


Soal


- Atun ( Tabungan 10%, harian )


4/3 setor tunai 10.000.000

8/3 pinbuk debet 5.000000

18/3 pinbuk kredit deposito 4.000.000

25/3 pinbuk kredit tabungan joko 8.000.000

29/3 pinbuk debet giro tutik 20.000.000

30/3 pinbuk kredit cek 5.000.000


Tabungan (10%) deposito (12%) giro (8%) kas (10%) RR(8%) ER ( 4%0 Loan (100%) KUK (20%)


Siti

Karman

Cek tuan A 3 jt

Cek ani 5 jt

Cek TN B 4jt

Cek joko 6 jt

B/G PT.C 5 JT

Cek toni 8 jt

B/G PT D 5 jt

B/G PT X 12 jt

Nota kredit 10 jt

B/G PT Y 10 jt

Tolak

Cek Tn. B

Tolak

Cek joko

B/G PT D

B/G pt Y



Siti 1/3


Asset

Liabilitas

Kas 50 jt

R/K pd BI 70 Jt

Loan 400 jt

Securities 30 JT

Other asset 50 jt

Tabungan 150 jt

Giro 120 jt

Deposito 230 jt

Securities 50 jt

Capital 100 jt

Total 650 jt

Total 650 jt



Kasus :

1. Portifolio siti ¼

2. Bunga deposit dan kredit

3. Profit

4. Hasil kliring




Jawaban

31/3 Transaksi atun / rekap tabungan atun


4/3 10 jt debet kas

Kredit tabunagn atun 10.000.000


8/3 5 jt debet tabungan atun

Kredit giroo 5.000.000


18/3 4 jt debet deposito totok

Kredit tabungan atun 9.000.000


25/3 8 jt debet tabungan joko

Kredit tabngan atun 17.000.000


29/3 2 jt debet tabungan atun

Kredit giro tutik 15.000.000


30/3 5jt debet R/K pada BI

Kredit tabungan atun 20.000.000




Bunga :


8/3 10% x 8 -4 x 10.000.000 : 365 = 10.958,904


18/3 10% x 18 – 8 x 5.000.000 :365 = 13.698, 63


25/3 10% x 25 – 18 x 9.000.000 :365 = 17.260, 273


29/3 10% x 29 -25 x 17.000.000 : 365 = 118.630, 136


30/3 10% x 30 -29 x 15.000.000 : 365 = 4.109, 58


31/3 10% x 31 -30 +1 x20.000.000 : 365 = 10.958,904


Total saldo atun = 75.616,42

20.000.000 (+)





20.075.616, 2



Tabungan tanggal 1/ 4 : 10% x 31 -1 +1 x 142 :365 = 21. 281.643, 81


Giro : 8% x 31 -1 +1 x 122 : 365 = 20.904. 547, 92


Deposito : 12% x 31 -1 + 1 x 226 :365 = 22.378.958,88



Hitung kliring

-3.000.000

-4.000.000

-6.000.000

-5.000.000

+10.000.000



(+)
+ 5.000.000

+ 6.000.000

+ 8.000.000

+ 12.000.000

- 10.000.000



(+)
+ 26.000.000


Siti ¼


A


Kas 59.822.575

R/K 5.600.000

Loan kas 57.600.000

KUK 14.400.000

Securitas 26.000.000

Other set 50.000.000

L


Tabungan 163.781.644

Giro 186.563.158

Deposito 378.378.959


Securitas

Capital 698.225.753

Total 213.442.575

Total 698.225.753